Spoření a investice
Zhodnotíme vaše stávající spoření, doplňkové penzijní spoření a případné investiční produkty. Navrhneme optimální rozložení prostředků tak, aby peníze pracovaly efektivně a riziko odpovídalo vašemu věku a toleranci.
Penzijní poradenství · Zlín
Kdo vám poradí, když jde o váš důchod?
Osobní finanční poradce ve Zlíně, který vás zná jménem – ne jako číslo v systému.
Penzijní plánování, které vychází z vaší situace
Každý klient Kanceláře Dvořák přichází s jiným příběhem – jiným věkem, jinou profesí, jiným rodinným zázemím a jinými obavami. Proto u nás nenajdete hotové balíčky ani unifikované rady. Při první schůzce se vás zeptáme na to, co vás skutečně trápí: Kolik budete potřebovat? Kdy chcete odejít do důchodu? Máte děti, jejichž budoucnost chcete zajistit? Na základě těchto odpovědí sestavíme plán, který dává smysl pro váš konkrétní život. Pracujeme se střadateli, kteří teprve začínají uvažovat o penzi, i s těmi, kdo jsou pět let od odchodu a potřebují dořešit detaily.
Co pro vás uděláme
Čtyři oblasti, ve kterých se orientujeme a které v praxi nejvíce ovlivňují kvalitu vašeho důchodu.
Příjmová strategie
Vypočítáme, kolik peněz budete v důchodu reálně potřebovat, a navrhneme, jak tyto příjmy složit – ze státní penze, soukromého spoření i pasivních zdrojů. Cílem je předvídatelný příjem bez nepříjemných překvapení.
Správa a převod majetku
Pomáháme klientům promyslet předání nemovitostí, finančních aktiv a dalšího majetku na další generaci. Koordinujeme s notáři a právními zástupci, aby vše proběhlo hladce a podle vašich přání.
Osobní finanční poradce
Nejste přiřazeni k call centru ani k jiné osobě při každém kontaktu. Vaším poradcem je vždy konkrétní člověk z našeho týmu, který zná váš příběh a sleduje váš plán v čase.
„Se svým předchozím poradcem jsem se viděl jednou za rok, a to ještě na deset minut. V Kanceláři Dvořák jsme strávili první schůzku dvě hodiny a prošli jsme vše od základů. Teď vím přesně, kolik mi přijde v 65 letech na účet každý měsíc.“
Ing. Radovan Kovář, Zlín
Začněte plánovat ještě dnes
Bezplatná úvodní konzultace ve Zlíně – bez závazků, bez skrytých poplatků.
Rezervovat schůzku