Naše služby
Od prvního spoření až po nastavení příjmu v penzi – provázíme vás celou cestou.
Spolupráce s Kanceláří Dvořák začíná bezplatnou úvodní schůzkou, při níž zmapujeme vaši finanční situaci a cíle. Na základě tohoto rozhovoru připravíme písemný penzijní plán na míru – dokument, který přehledně ukazuje, kde jste dnes, kde chcete být v penzi a jakými kroky se tam dostanete. Plán revidujeme každoročně nebo při zásadní životní změně (nové zaměstnání, rozvod, dědictví). Za tuto průběžnou péči neúčtujeme skryté poplatky; odměna vychází z předem dohodnuté konzultační sazby nebo z provizního modelu, který vám vždy transparentně vysvětlíme.
Prověříme vaše stávající smlouvy o doplňkovém penzijním spoření a stavebním spoření, vyhodnotíme jejich výnosnost a porovnáme je s alternativami na trhu. Tam, kde to dává smysl, navrhneme přechod na výhodnější produkt nebo doplnění o investiční fondy s delším horizontem. Cíl: co nejvíce prostředků při přiměřeném riziku.
Státní důchod pokryje u průměrného Čecha přibližně 40–45 % jeho předchozích příjmů. Zbývajících 55 % musí pocházet odjinud. Pomůžeme vám sestavit příjmový mix ze soukromého spoření, renty, případně příjmu z nemovitosti – tak, aby byl váš měsíční příjem v penzi stabilní a předvídatelný po celou délku vašeho důchodu.
Správné nastavení závětí, svěřeneckých fondů a darování majetku ještě za života může rodině ušetřit čas, peníze i zbytečné konflikty. Pomáháme klientům promyslet strukturu jejich majetku a koordinujeme vše s notáři a právníky ve Zlíně a okolí. Neradíme z pohledu práva, ale jako finanční koordinátor celého procesu.
Penzijní plán není dokument, který se podepíše a zapomene. Každý rok se setkáme a zkontrolujeme, zda stále platí vaše předpoklady – výše příspěvků, výnosnost, inflace, případné změny v zákoně. Pravidelná revize je zárukou toho, že váš plán zůstane relevantní i po deseti letech.
Čím dříve, tím lépe – ale nikdy není příliš pozdě. Klientům ve třiceti pomáháme využít složeného úroku naplno. Klientům v padesáti pěti pomáháme zefektivnit zbývající roky a nastavit příjem tak, aby byl co nejvyšší. Každý věk má svou strategii.
Úvodní schůzka v délce přibližně 60 minut je zcela zdarma a bez závazků. Jejím cílem je vzájemné poznání a základní zmapování vaší situace. O případné odměně za další spolupráci hovoříme až po té, co pochopíme vaše potřeby.
Primárně obsloužíme klienty ze Zlínského kraje, protože preferujeme osobní setkání. Pro klienty z jiných krajů nabízíme videokonzultace a v případě zájmu i výjezd na místo – záleží na rozsahu spolupráce.
Stačí přehled vašich stávajících smluv o spoření a pojištění, pokud je máte po ruce. Pokud ne, nevadí – na první schůzce si vystačíme s vaším přibližným přehledem příjmů a cílů. Dokumenty doplníme při dalším setkání.
Vždy pro vás. Na začátku spolupráce vám transparentně vysvětlíme, jak je naše odměna strukturována – ať už jde o konzultační honorář nebo provizi od poskytovatele produktu. Doporučujeme pouze produkty, které jsme sami prověřili a u nichž věříme, že odpovídají vašim cílům.
„Přišla jsem s tím, že mám tři různé penzijní smlouvy a netušila jsem, která má smysl. Pan Dvořák mi do hodiny vysvětlil, že dvě z nich mi fakticky berou peníze na poplatcích. Ušetřila jsem ročně přes 6 000 Kč jen reorganizací stávajícího spoření.“
Markéta Horáčková, účetní, Otrokovice
Kontaktujte nás a domluvte si bezplatnou první schůzku ve Zlíně.
Kontaktovat nás